Family office – alles wat u moet weten
In een complexer wordende financiële wereld is het voor vermogende families steeds uitdagender het overzicht te houden in hun financiële situatie. Vermogende families hebben behoefte aan een professionele, onafhankelijke vertrouwenspersoon en zien deze wens vertaald worden in de family office. Een family office coördineert bij de groeiambitie van ondernemersfamilies. Alles wat u moet weten over family offices, leest u hieronder.
Wat is een family office?
Een family office ondersteunt één of meerdere families met substantieel bestaand vermogen en/of vermogen uit ondernemerschap bij financiële diensten en doelstellingen rondom hun vermogen. Family offices ondersteunen met competentie, kennis, vaardigheden en hun grote professionele netwerk om financiële beslissingen op gedegen en gestructureerde wijze te nemen.
Een onafhankelijke family office wordt uitsluitend betaald door de familie die haar inschakelt en richt zich derhalve primair op adviseren en coördineren. Dergelijke offices hebben geen zakelijke belangen bij adviezen die intern worden uitgebracht of extern worden opgevraagd, zoals financierings-, investerings- en beleggingsadviezen.
Welk type family offices zijn er?
Hoe een family office is gestructureerd en te werk gaat, hangt grotendeels af van het aantal families dat de office bedient. Er zijn drie typen family offices, te weten:
- de single family office
- de multi family office
- de virtual family office
Hieronder volgt een definitie van elk van deze typen.
Wat is een single family office?
Een single family office (SFO) is actief voor één rechtspersoon/familie. De hoofdfocus van een SFO ligt doorgaans in vermogensbeheer en het coördineren van vermogensgroei en/of -overdracht. Indien gewenst ondersteunt de SFO de familie bij inrichtingszaken rondom de gewenste levensstijl en kennisoverdracht richting (klein)kinderen of overige familieleden die bij het familiebedrijf betrokken zijn.
Wat is een multi family office?
Een multi family office (MFO) werkt voor meerdere rechtspersonen/families. Een MFO ondersteunt vermogende families bij een keur aan diensten, variërend van Personal Assistance tot aan vermogensbeheer en familie-erfgoed. Omdat elke familie een andere achtergrond heeft, staan maatwerk en persoonlijke service centraal bij het dienstenportefeuille en de werkwijze van een MFO. MFO’s werken over het algemeen op uurbasis, een project fee of maandelijkse fee voor vaste werkzaamheden.
Wat is een virtual family office?
Een virtual family office (VFO) vormt een groep professionele adviseurs en experts die onder leiding van een coördinator als één team samenwerkt voor een vermogende familie. De adviseurs in kwestie zijn afkomstig van meerdere bedrijven. Omdat er geen fysiek kantoor is waarbinnen de werkzaamheden plaatsvinden, wordt gesproken van een virtual family office.
Bij welke activiteiten ondersteunt een family office?
Family offices zijn net zo veelzijdig als de families die zij vertegenwoordigen. Elke family office in Nederland heeft zijn eigen specialisme en takenpakket. De werkzaamheden omvatten in de regel (een mix van) de volgende activiteiten:
Fiscaliteit
- Fiscale aangiften
- Belastingplanning
- Estate planning
- (Her)structureren van entiteiten
Administratie
- Financiële administratie(s)
- Persoonlijke dienstverlening
- Geldstroombeheer
- Beheer van onroerend goed
Investeringen
- Portefeuillebeheer
- Beoordelen van prestaties
- Risicobeoordeling en -beheer
Familie-erfgoed
- Opstellen family governance structuur
- Vaststelling familiedoelstelling
- Financiële educatie (klein)kinderen
De doelstellingen van de familie zijn doorslaggevend in de rol die de family office vervult. Ook de omvang van het familievermogen en de werkzaamheden van de familie zijn bepalend.
Waarin verschilt de aanpak van Bovi & Ox?
Veruit de meeste family offices richten zich op vermogensbeheer en/of juridisch advies. Bovi & Ox onderscheidt zich met een specialisme rondom zakelijke en private aangelegenheden op het gebied van accountancy, administratie en belasting. Doordat accountancy een gereglementeerd beroep betreft, zijn klanten verzekerd van een betrouwbare, onafhankelijke, objectieve partner die uitsluitend hun belangen behartigt.
Het team van Bovi & Ox heeft ruime ervaring in family office opdrachten en alle boekhoudkundige taken die hieronder vallen. Zo verzorgt Bovi & Ox financiële rapportages op maat en complexe administratie, waaronder:
- Consolidaties
- Jaarrekeningen
- Bewaking van uitstaande vorderingen
- Verzorgen betalingsproces inclusief klaarzetten betalingen
- Administratief beheer van onroerend goed
- Tussentijdse financiële overzichten
- Fiscale aangiftes
Daarnaast ondersteunen we desgewenst met diensten rondom Personal Assistance, zoals het organiseren van reizen en agendabeheer.
Discretie, kwaliteit, continuïteit en IT-beveiliging (waarvoor Bovi & Ox het ISO 27001-certificaat heeft) staan centraal bij de uitvoering van de werkzaamheden.
Onafhankelijk
Professioneel
Continuïteit
Integer
Persoonlijk
Servicegericht
Het onafhankelijke accountantskantoor voor kapitaalkrachtige families
Family office klanten hebben behoefte aan een persoonlijke aanpak die ervoor zorgt dat vermogen hen niet beperkt, maar juist extra mogelijkheden biedt. Bovi & Ox is sterk in functionele werkzaamheden (administratie en accountancy), waarin de menselijke component het verschil maakt. Dienstbaarheid, inlevingsvermogen en vanuit persoonlijkheid verbinding maken, zijn kenmerkend voor de werkwijze.
Intermediair voor alle vermogenskwesties
Ter ondersteuning van onze financiële werkzaamheden onderhouden we al vele jaren nauwe betrekkingen met partners uit verschillende disciplines. Wij stellen u ons netwerk, bestaande onder meer uit zorgvuldig geselecteerde fiscalisten, estate planners, notarissen, juridisch adviseurs en banken, graag ter beschikking.
Veilig en vertrouwd
Bovi & Ox weet wat vermogende families drijft en vormt de veilige basis om optimaal van vermogen te genieten. Wilt u meer weten over de family office diensten van Bovi & Ox? Neem gerust contact op om de mogelijkheden te bespreken.
Veelgestelde vragen
Klik op de vraagbalken voor antwoorden op de meestgestelde vragen.
Wat doet een family office?
Een family office is een gespecialiseerde dienstverlener gericht op o.a. financiële ondersteuning van één of meerdere vermogende particulieren en/of familieondernemingen. De dienstverlening van een family office wordt op maat gemaakt in overleg met de vermogenden in kwestie. Dit omvat doorgaans taken als portefeuillebeheer, belastingplanning en juridische ondersteuning. De uitvoering van deze taken kan zowel gedeeltelijk als volledig door de family office worden gecoördineerd.
Waarom een family office?
Cliënten kiezen vaak voor een family office vanwege de behoefte aan gespecialiseerde, op maat gemaakte financiële dienstverlening. Een family office heeft een diepgaand begrip van hun specifieke behoeften en groeiambities en ondersteunt bij het behalen van financiële doelen. Met een persoonlijke aanpak kunnen family offices snel inspelen op veranderende omstandigheden en wensen gerelateerd aan vermogen.
Wat zijn de voordelen van een family office?
Een family office biedt voordelen voor cliënten die op zoek zijn naar een persoonlijke aanpak voor hun financiële zaken. De dienstverlening biedt een op maat gemaakte benadering die naadloos aansluit op hun specifieke behoeften, doelen en omstandigheden. Bovendien opent een family office de deur naar een uitgebreid netwerk van professionals en experts, waardoor cliënten kunnen profiteren van hoogwaardig advies en expertise op uiteenlopende onderwerpen.
Wat kost de finance van een family office?
De kosten van een family office zijn afhankelijk van verschillende factoren, waaronder de gewenste dienstverlening en de complexiteit van de financiële situatie. Wij werken vooral met transparante budgetten, zodat uw weet waar u aan toe bent of zodat u weet wat uw kosten op jaarbasis zijn.
Voor specifieke en up-to-date informatie over de kosten van onze family office kunt u gerust contact met ons opnemen. Wij bieden u graag een op maat gemaakt overzicht van de te verwachten kosten op basis van uw specifieke behoeften en omstandigheden.
Verzorgt Bovi & Ox ook vermogensbeheer?
Nee, Bovi & Ox verzorgt geen vermogensbeheer. Wij zijn een onafhankelijk accountantskantoor en bieden geen vermogensbeheer, fiscaal of juridisch advies. Onze focus ligt volledig op het samenbrengen van onze ervaring en expertise in de context van family office werkzaamheden. Wij zijn er om onze cliënten te ondersteunen bij de relevante financiële en administratieve aspecten van hun vermogenszaken.
Hoe verloopt de samenwerking tussen een family office en vermogenden?
De samenwerking tussen een family office en cliënten begint met een uitgebreide kennismaking om de behoeften en groeiambities in kaart te brengen. Dit omvat het analyseren van het bestaande vermogen, het vaststellen van financiële doelen en het bespreken van de gewenste mate van betrokkenheid. Vervolgens wordt een op maat gemaakte strategie ontwikkeld die aansluit bij de financiële situatie en doelstellingen. Gedurende de samenwerking zal er regelmatig overleg plaatsvinden om de voortgang te bespreken, eventuele aanpassingen te implementeren en om te zorgen dat de financiële doelstellingen worden behaald.
Kan de samenwerking met mijn huidige adviseur(s) worden voorgezet?
Ja, bij Bovi & Ox vinden we het belangrijk om positieve relaties te onderhouden. Indien gewenst kunnen we de samenwerking met uw vertrouwde adviseurs gewoon voortzetten. Samen streven we naar een optimaal financieel beheer en de verwezenlijking van uw doelen, nu en op de lange termijn.
Ik vertegenwoordig zelf een family office. Kan ik de boekhouding van mijn cliënten bij Bovi & Ox onderbrengen?
Ja, u kunt uw financiële zaken bij Bovi & Ox onderbrengen. Als onafhankelijk accountantskantoor begrijpen we de unieke behoeften en complexiteiten die gepaard gaan met family office werkzaamheden. We zijn er om u te ondersteunen bij de financiële, administratieve en fiscale aspecten van uw family office. Wij stellen onze expertise en ervaring ter beschikking om u te helpen bij het bereiken van uw doelstellingen.
Bovi & Ox is een veilige basis. Een partner die weet wat klanten écht drijft en de kennis en inspiratie biedt die zij nodig hebben.
Wij zijn een onafhankelijk accountantskantoor, wij zijn geen vermogensbeheerder en ook geen fiscaal of juridisch adviseur. Wij doen waar wij goed in zijn en dat is het samenbundelen van onze ervaring en expertise op het gebied van family office werkzaamheden. Wij werken graag samen met uw eigen vertrouwde adviseurs.